Investment Copilot
Sistema pessoal de finanças que acompanha a alocação de investimentos contra metas e índices de mercado, e sincroniza despesas automaticamente via Open Banking.
Único desenvolvedor — produto e implementação end-to-end, do modelo de dados à interface e à camada de relatórios com IA.
TypeScript · Next.js 16 (App Router) · MySQL · React Query · ECharts · Vercel
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§ 01Contexto
Controlar investimentos e despesas pessoais significava usar vários apps de banco e corretora, além de planilhas manuais. Não havia um lugar único que mostrasse se o portfólio estava de acordo com a alocação-alvo, como estava a performance frente ao CDI, Ibovespa, IPCA e S&P 500, ou para onde o dinheiro estava indo mês a mês. Reinserir transações e recalcular o desvio de alocação à mão não escalava, e era fácil não perceber quando uma classe de ativo havia desviado o suficiente para justificar rebalanceamento.
§ 02O que construí
Um dashboard com duas áreas conectadas: um controle de investimentos que compara a alocação atual do portfólio com os pesos-alvo, sinaliza desvios e compara a performance mensal com CDI, Ibovespa, IPCA e S&P 500; e um controle de despesas que puxa transações automaticamente de contas bancárias e cartões de crédito via APIs de Open Banking (Open Finance) e categoriza tudo por regras automáticas. Sobre as duas áreas, um relatório mensal é gerado por um agente de IA que lê os dados e escreve um resumo estruturado, sem precisar de uma integração paga separada de API. Também existe uma visão compartilhável que permite mostrar o dashboard para outras pessoas sem expor os saldos reais.
§ 03Resultado
O dashboard está em uso mensal contínuo desde o final de 2025, substituindo o controle manual pela sincronização automática de despesas e por alertas de alocação calculados. Atualmente evidencia uma lacuna persistente de ~21pp em títulos indexados à inflação frente ao target, o tipo de desvio fácil de não perceber sem um alerta calculado. O pipeline de relatórios roda sem custo recorrente, e a visão compartilhável permite mostrar e discutir o projeto sem expor dados financeiros reais.